Americká senátorka Elizabeth Warrenová dnes představila zákon, který má řešit její obavy z údajného zneužívání digitálních měn k nezákonným činnostem, přičemž se odvolává na praní špinavých peněz, obchodování s drogami, vyhýbání se sankcím a další.
Návrh zákona, který podpořila koalice v rámci bankovního výboru, představuje významný tlak na zvýšení dohledu a regulace v oblasti bitcoinů a kryptoměn. S odkazem na rizika spojená s kryptoměnami senátorka Warrenová zdůraznila, že digitální měny jsou využívány jako cesta pro kriminální aktivity, a to je třeba řešit prostřednictvím přísných regulačních rámců.
„Ministerstvo financí jasně říká, že potřebujeme nové zákony, které by potlačily využívání kryptoměn k tomu, aby umožnily teroristickým skupinám, darebáckým státům, drogovým baronům, gangům vyděračů a podvodníkům prát miliardy ukradených peněz, vyhýbat se sankcím, financovat nelegální zbrojní programy a profitovat z ničivých kybernetických útoků,“ uvedla Warrenová. „Jsem ráda, že se do boje za přijetí opatření zapojilo pět nových senátorů, včetně tří členů bankovního výboru – náš dvoustranický návrh zákona je nejtvrdším předloženým návrhem, který potlačuje nezákonné využívání kryptoměn a dává regulačním orgánům do ruky více nástrojů.“
Cílem návrhu zákona senátorky Warrenové je nařídit přísnější požadavky na podávání zpráv rozšířením povinností podle zákona o bankovním tajemství (Bank Secrecy Act, BSA), včetně požadavků Know-Your-Customer (KYC), podávání zpráv o „transakcích zahrnujících nehostované peněženky“ a dalších. To vše ve snaze odstranit „mezery v zákoně a uvést ekosystém digitálních aktiv do většího souladu s předpisy.“
Tento návrh zákona podporují Bank Policy Institute, Massachusetts Bankers Association, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, Massachusetts Sheriffs‘ Association, AARP, National Consumer Law Center a National Consumers League.
Navrhovaná legislativa přichází v době, kdy popularita a přijetí bitcoinu prudce vzrostla po celém světě, zejména ve Spojených státech. Již příští měsíc bude muset Komise pro cenné papíry (SEC) rozhodnout, zda schválí či neschválí první americký spotový fond obchodovaný na burze s bitcoiny (ETF), který by v případě schválení mohl zaznamenat masivní institucionální i retailovou poptávku po BTC
Minulý čtvrtek senátorka Warrenová v přímém přenosu na CNBC prohlásila, že Severní Korea používá bitcoiny a kryptografické prostředky k financování téměř poloviny svého programu jaderných zbraní.
