Nedávný kolaps FTX ukázal nedostatky třetích stran. Úspěšné podniky v budoucnu začlení do svých operací multisig.“
Níže je uveden přímý výtah z Martyho Bent Issue #1283: „Trusted third parties are security holes.“ Zaregistrujte se k odběru newsletteru zde.
Zdá se, že nákazová událost, která se táhne již větší část roku 2022, se podstatně dotýká společnosti Genesis Trading a její mateřské společnosti Digital Currency Group (DCG). Ukázalo se, že společnost Genesis neměla při poskytování půjček protistranám nejlepší proces hloubkové kontroly, protože letos musela odepsat dvě devítimístné půjčky na nulu poté, co půjčila peníze společnostem Three Arrows Capital a Alameda Research
Díra, kterou tyto špatné půjčky zanechaly v rozvaze společnosti Genesis, přinutila společnost zastavit výběry a legitimita Grayscale Bitcoin Investment Trust (GBTC) – dílčí společnosti Genesis – začíná být zpochybňována. Aby toho nebylo málo, zdá se, že Genesis půjčila společnosti DCG 1,1 miliardy dolarů prostřednictvím dříve nezveřejněné směnky. Mnozí se domnívají, že společnostem Genesis a DCG nyní hrozí krach. To by vysvětlovalo, proč se společnost DCG v posledních dnech snažila získat 1 miliardu dolarů v nouzových fondech.
Pokud DCG a její dílčí společnosti padnou, budeme pravděpodobně opět v temném koutě internetu diskutovat o pádu společností, které padly kvůli své expozici vůči Genesis a závislosti na DCG jako kapitálové podpoře. Nákaza pokračuje!
Tato probíhající pomalá havárie vlaku poskytuje každému, kdo je schopen odvrátit zrak, příležitost osvojit si velmi důležitou lekci: Důvěryhodné třetí strany jsou bezpečnostní díry. Každý, kdo se kolem bitcoinu pohybuje dostatečně dlouho, si tuto lekci nechal podrobně vysvětlit. Je to důvod, proč Bitcoin vůbec existuje. Problém důvěry je prvním problémem, který Satoshi Nakamoto vysvětluje poté, co sdílel odkaz na verzi v0.1 softwaru Bitcoinu v e-mailu, který napsal do poštovní konference P2P Foundation, když projekt v roce 2009 spouštěl:
„Základním problémem konvenční měny je veškerá důvěra, která je nutná k tomu, aby fungovala. Je třeba důvěřovat centrální bance, že měnu neznehodnotí, ale historie fiat měn je plná porušení této důvěry. Bankám je třeba důvěřovat, že budou držet naše peníze a převádět je elektronicky, ale ony je půjčují ve vlnách úvěrových bublin se sotva zlomkem rezervy. Musíme jim důvěřovat, pokud jde o naše soukromí, důvěřovat jim, že nenechají zloděje identit vybílit naše účty. Jejich obrovské režijní náklady znemožňují mikroplatby.“ – Satoshi Nakamoto
Je neuvěřitelné, že celé odvětví založené na důvěře vzniklo kolem nástroje, který byl vytvořen proto, aby ji z rovnice zcela odstranil. Nákazová událost z letošního roku ukazuje, že mnoho lidí Nakamotovo varování nevzalo v potaz. Mnoho lidí, včetně vašeho strýčka Martyho, varovalo ostatní tak vehementně, jak jen to bylo možné, aby neinteragovali s centralizovanými burzami, které tvrdí, že jsou schopny udržet vaše bitcoiny v bezpečí více než vy, s věřiteli, kteří vám slibují výnos, pokud jim dovolíte půjčit vaše bitcoiny, a s finančními produkty, které se uvádějí na trh jako skvělý způsob, jak získat expozici v bitcoinech bez „potíží“ s tím, abyste museli skutečně interagovat s protokolem. Proto existuje tento plátek; „Martyho Bent“ začal jako způsob, jak vás, podivíny, poučit o tom, jak Bitcoin funguje, proč je důležitý a co můžete udělat pro to, abyste správným používáním této revoluční technologie využili její sílu
Mnozí si tyto rady vzali k srdci, ale mnozí jiní ne – o čemž svědčí popularita BlockFi, FTX, Genesis, GBTC a podobně. Nedbání varování vedlo k tomu, že se během několika týdnů vypařila domnělá hodnota v hodnotě desítek miliard dolarů. Lidé se nyní probouzejí a zjišťují, že bitcoin, o kterém si mysleli, že ho vlastní, buď nikdy neexistoval, nebo byl promrhán třetí stranou, které důvěřovali – což je velmi drahá lekce. „
V současné době se prach stále víří ve větrech, které se zdají být stále bouřlivější, ale nakonec se usadí. Až se tak stane, věřím, že vítězové, kteří vyjdou na druhém konci, budou ti, kteří vzali v úvahu varování, že „důvěryhodné třetí strany jsou bezpečnostní díry“, a implementují nedůvěryhodnost do svých produktů. Zejména ti, kteří by chtěli nabízet finanční služby a produkty s bitcoinem. Vítěznými společnostmi budou ty, které se naučí využívat nativní vlastnosti bitcoinu, zejména schopnost konstruovat multisig peněženky. Éra, kdy dáte své bitcoiny společnosti, která vám poskytuje finanční služby zaměřené na bitcoiny bez multisig řešení, by měla skončit. Neexistuje žádný důvod, proč by uživatelé bitcoinu měli komunikovat s řešeními typu black-box, která doposud dominovala trhu. Budoucností finančních produktů na bitcoinovém standardu jsou multisigová kvora, která rozdělují riziko mezi zúčastněné strany, jež ovládají různé klíče. Již nyní existují společnosti, které poskytly trhu standard pro bezpečné a odpovědné produkty využívající multisig kvorum. Uživatelé bitcoinů potřebují mít jistotu, že pokud používají své bitcoiny jako kolaterál k získání dolarové likvidity prostřednictvím úvěrového produktu, dostanou své bitcoiny po splacení úvěru skutečně zpět. Tuto jistotu poskytují multisigová kvora, která umožňují, aby osoba, která si bere půjčku, držela klíč v kvoru. Protože osoba, která si půjčuje, drží klíč v multisigovém kvoru 2 ze 3, má přehled o peněžence, která eskontuje její kolaterál. Může si být jistý, že jeho saty nejsou rehypotékou a že tam budou na konci půjčky, až bude vše splaceno a jeho kolaterál bude uvolněn zpět do jeho úschovy. To je krásná věc. A co víc, je to revoluční.
Tohle je budoucnost financí. Není to vize „DeFi“, jak ji předkládají degeneráti vytvářející token-barteringovou ekonomiku v zemi shitcoinů. Je to rozdělené riziko mezi různé protistrany, které uživatelům poskytuje jistotu a eliminuje jednotlivá místa selhání. Zvítězí ty společnosti, které si to osvojí a přinesou tuto budoucnost
